Calculateur de Rendement de Portefeuille

Qu'est-ce que le Rendement de Portefeuille ?

Le Rendement de Portefeuille est une mesure de la performance globale d'un portefeuille d'investissement. Il prend en compte les rendements des actifs individuels au sein du portefeuille et leurs pondérations respectives. Cette métrique aide les investisseurs à comprendre la performance de l'ensemble de leur portefeuille, en tenant compte de la diversité des investissements qu'ils détiennent.

La Formule du Rendement de Portefeuille

La formule pour calculer le rendement du portefeuille est :

\[R_p = (R_1 \times W_1) + (R_2 \times W_2) + ... + (R_n \times W_n)\]

Où :

• \(R_p\) = Rendement du portefeuille
• \(R_1, R_2, ..., R_n\) = Rendements des actifs individuels
• \(W_1, W_2, ..., W_n\) = Pondérations des actifs individuels (sous forme décimale)
• \(n\) = Nombre d'actifs dans le portefeuille

Calcul du Rendement de Portefeuille Étape par Étape

1. Identifiez les rendements des actifs individuels dans le portefeuille.
2. Déterminez le poids de chaque actif dans le portefeuille (en pourcentage de la valeur totale du portefeuille).
3. Convertissez les poids en forme décimale (divisez par 100).
4. Multipliez le rendement de chaque actif par son poids.
5. Additionnez tous les rendements pondérés pour obtenir le rendement du portefeuille.

Exemple de Calcul

Calculons le rendement du portefeuille pour un portefeuille avec trois actifs :

• Actif 1 : Rendement = 5%, Poids = 40%
• Actif 2 : Rendement = 7%, Poids = 35%
• Actif 3 : Rendement = 3%, Poids = 25%

1. Convertir les poids en décimal : 0,40, 0,35, 0,25
2. Multiplier les rendements par les poids :
   • Actif 1 : 5% × 0,40 = 2,00%
   • Actif 2 : 7% × 0,35 = 2,45%
   • Actif 3 : 3% × 0,25 = 0,75%
3. Additionner les rendements pondérés : 2,00% + 2,45% + 0,75% = 5,20%

Le rendement du portefeuille est de 5,20%.

Représentation Visuelle

Ce graphique représente les trois actifs du portefeuille. La hauteur de chaque barre correspond au rendement de l'actif, tandis que la largeur représente son poids dans le portefeuille. La ligne rouge indique le rendement global du portefeuille.